理财目的


时间: 2021-01-29

  4、子女教育总结:因为龚先生收入高,每年收入支付教育缴费绰绰有余,经测算,按投资8.4%盘算,提议龚先生当初专门拨出1000000元为教育资金账户,专款专用。

  五、除了以上三点所需资金以外,还需购买基金定投。每月定投10000元,手机报码

  理财计划:

  1.打算让女儿高中毕业后澳洲留学,本硕连读6年,大学学费每年1.5万澳元,出国留学6年每年用度20万元。

  记者程思思 收拾

  1、 假设学费增加率为5%,子女教导金投资报酬率为8.4%。

理财规划我做主

  3、龚先生女儿须要重大疾病保险,保额50万元。养老保险,保额200万元。

  3、澳洲大学、研讨生膏火每年200000元。

  三、保险规划:

  2.预备购买相干贸易保险。

  3、龚先生家庭的资产很高,没有负债。可提高合理的投资负债来取得更多的理财收入。

  4.愿望通过投资来抵抗通胀。

  刘威,中信银行,AFP

  理财目的:

  、家庭财务剖析:

  龚先生,47岁,某公司财务总监,年收入50万元,妻子,魏女士,45岁,某中病院医生,年收入12万元,女儿17岁,就读武汉市重点中学。住房公积金贷款21万元。目前有按期存款250万元,40万元的什物黄金。

  2、龚太太税前年收入12万元,10年收入120万元,需购买寿险120万元,还需重大疾病保险,保额50万元。养老保险,保额200万元。

  2、龚先生家庭收入中以工资收入为主,工作储蓄占总储蓄的97.17%,理财储蓄占2.83%,理财收入占比偏低,有很大的改良空间。

  二、子女教育规划:

  2、重点高中每学期约在2000元,补习费用共计9200元。

  四、倡议龚先生将郊县房产转让,在市区优质地段购买套100平方米左右的房产。付完首付剩下的资金用于债券跟股票投资。40%债券,60%股票,综合回报率8.4%。

  1、龚先生家庭收入以龚先生的工资收入为主,占夫妻工资收入的80.64%。

  理财师简介:

  4、在资产组成中,定期存款占比偏高,占总资产的38.46%。股票市场和债券市场类资产不,黄金市场投资占总资产的6.15%。能够进行公道的调剂,以进步收益。

  1、龚先生是家庭收入的重要起源,假如产生意外,对家庭财政有损坏性打击,建议重点提高危险保障。按收入法测算,龚先生税前年收入50万元,10年收入500万元。需要500万元寿险保障。重大疾病保险,保额50万元。养老保险,保额200万元。

  5、 龚先生的流动性资产缺乏,应筹备3~6月的流动性资产以防备万

  3.盼望转让郊县房产,并在市区购置套优质地段房产,以租养贷。

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